黎明时分突然爆响的枪声和爆炸声将刚结束军议睡下的林述庆和黄兴惊醒，听方向是炮兵阵地传来的。林述庆急命查明情况，很快，有人来报，一股身穿我军制服的敌军混入了炮兵阵地，袭击了正在准备的炮兵。具体的损失还未查清。
黄兴与林述庆且惊且怒。如果失去炮兵的支援，这个仗就更不能打了。因昨日的失利本就憋了口气的林述庆大骂蒙山军不要脸，他万万没有想到对手竟然用了偷袭的战术。
“把那伙不要脸的贼全部抓了，或者消灭！不许漏掉一个！”林述庆对警卫连长喊道，“立即带你的连到炮兵那边去。”
没法子睡了。黄兴站在院子里遥望南天，林述庆干脆跑到作战室等消息。北面的枪声时断时续，说明肃清行动尚未结束。
“他们究竟是怎么过来的？过来多少人？我们阵地哪里存在漏洞？”林述庆一叠声问作战室的值班参谋们，但谁也答不上来。参谋长孙武只好派了得力的参谋去查明战况，叮嘱一定要抓几个活口。
如果敌人潜入一个团，岂不是要大糟其糕？撤退的念头再次升起，林述庆起身到门口看黄兴魁梧的身影，却张不开嘴。
打仗就像赌博，总是抱着美好的幻想兴冲冲地上场。当输个精光后便会后悔不该来。
天亮了，准确的消息终于报来了。炮兵损失惨重，警戒炮兵的哪个排几乎全部战死，炮兵损失约一半人，大炮全被破坏了。增援上去的步兵损失也不小，警卫连长阵亡，一个很可靠很能打的连队战死三十五人，伤五十七人，差不多被消灭了。
黄兴与林述庆大惊，“敌人呢？抓了活的没有？”
“没有。他们非常……”报告的参谋军官想了半天，还是用了厉害这个词，“没有生擒一人，他们跑了。”
“跑了？有多少人？”
“大约一个队。”
“一个队？一个队就端掉了炮兵？还消灭了我们几百人？”林述庆的火气上来了，根本不信参谋的报告。
这边尚未处理，前线战火再起。猛烈的爆炸声让林述庆明白，蒙山军的攻击开始了。
凌晨六时整。南方军第一师集中全部炮火猛轰塔脑山，不仅如此，封国柱调集了大量的迫击炮到七团和九团阵地，抵近轰击，掩护七团夺取塔脑山这个制高点。
六点二十五分，民军第四团固守的塔脑山阵地丢了！七团组织了敢死队在炮击尚未结束就发起了冲锋，瘸着一条腿的马静安团长亲率敢死队冲锋，极大地激励了军心。被猛烈的炮击死死摁在战壕里动弹不得的守军根本无法阻击对手精锐步兵的突击，马面发出不要俘虏的命令后，踩着泥泞血水尸体冲上阵地的突击队用手榴弹，手枪、刺刀及工兵铲屠杀守军，即便对手已经缴枪投降也免不了一死。
苦战未得休息的第四团崩溃了，随着跟着敢死队后面的蒙山军步兵大队冲上山顶，第四团已经失去了有组织的抵抗。
七团在占领塔脑山之后一鼓作气将汀泗镇东南的最后一个高地也夺了下来。然后引导炮兵对镇子猛轰。
民军战线被突破了。守在七团指挥所观察战况的封国柱立即命令第三旅全线出击，已进抵官塘一线准备充作三旅后援的第七旅在昨日已奉命转向，绕过汀泗镇，轻装从斧头湖以西迂回马鞍山，力争切断民军第一师的退路。封国柱严令古小林彻底轻装，丢下所有不便携带的重武器，火速穿插，务必截击民军第一师于武昌以南，不准让他们有一人逃回武昌！
正面战线。判断形势后，封国柱将一直捏着的三旅八团放出来，自七团以西阵地突击，猛攻民军汀泗镇后续阵地，封国柱下令，“全军突击，一直打到武昌去！”他知道对手完了，现在就是要不给对手喘息之机，争取打出一个足以媲美林家桥的歼灭战来。
正准备换防第四团的民军第一师第一旅第二团刚出镇子，就和败退下来的第四团溃兵搅在一起，随后与冲下高地的第七团部队迎面相撞，战斗在汀泗镇外展开，随着八团的抵达，民军第二团被击退回镇子，激烈的巷战就此展开，身穿灰色军服的民军部队与身穿黄色军服的蒙山军部队逐屋争夺，战斗至为激烈。装备了迫击炮和大量手榴弹的蒙山军逐渐控制了局势，用一个小时将第二团“挤出”了镇子，那个力谏黄兴退兵保存力量的团长被手榴弹炸死后，第二团也崩溃了。
战斗到了现在，黄兴和林述庆只能撤退了。
但民军已经难以阻止起有秩序的撤退了，部队不是撤退，而是逃命了。本来撤退就比进攻的技术含量更高。自20日中午，蒙山军第三旅越过汀泗镇，追逐着失去抵抗四下逃散的对手，大量民军官兵举手投降，做了第三旅的俘虏，第一师从武昌带来的辎重全部落入第三旅之手。
骑马逃跑的黄兴、林述庆、孙武等人逃过咸宁，天已经黑了，手里的兵越来越少，只有还算完整的一旅一团跟着他们，不过也逃散了三成兵士了。林述庆整点部队后对黄兴说，“我对不起总理，对不起第一师的将士们，请大帅速回武昌，组织第二师转进江宁，以图后举。我就在这里挡住敌人。不然，我们都要葬身于此了。”
黄兴情知林述庆做了拼死一战的打算，但眼下也只好如此了，“你多保重，留着有用之身，我们重新来过。”
率军南下时的万丈雄心已灭，自己还是不自量力了……林述庆留下一团，就地构筑工事，“弟兄们，咱们就留在这里，掩护黄元帅撤回武昌，那边还有第二师，革命并未失败，我跟你们在一起，不走了。”等黄兴走后，林述庆最后动员了部队，但官兵们早已没有了战意，每个人都垂头丧气，疲惫，饥饿以及绝望笼罩了残留的民军。
当夜战事再起，猛追上来的三旅八团与断后的民军第一团再次发生交火，不过很短暂，已经串联的第一团部分官兵袭击了林述庆的指挥所，交战中林述庆中弹重伤，第一团临阵倒戈，投降了蒙山军。汀泗战役就此结束。古小林迂回之第七旅未能截住黄兴，古小林带领的前锋团第十九团占领马鞍山已经是22日凌晨，那个时候黄兴和孙武已经通过了预定的拦阻线，逃回武昌了。
是役，蒙山军第一师歼灭了由原新军第九镇改编的民军第一师，毙敌一千五百余人，俘敌四千九百余人，其余都逃散了。
落入蒙山军之手的林述庆伤重不治而死。
因地形所限，封国柱展不开更多的兵力，主攻汀泗镇的蒙山军第一师第三旅也付出了惨重的伤亡，主要是七团九团两个团损失严重，初步统计该旅阵亡官兵六百二十余人，伤者倍之。该旅随即被就地转入休整，未参加随后进攻武昌的战斗，将进攻武昌的荣誉让给了三师七旅。但经此一役，第三旅成为蒙山军头号主力旅之一，第七团被总部授予“汀泗团”称号，以表彰其勇夺关隘的战功。这是蒙山军第一个以战役地点授名的团队，第七团官兵此刻尚未真正理解获得此种荣誉称号的含义，享受待遇是在多年之后了，他们的后辈最终明白，团队的荣誉称号给他们带来了什么。
民军第一师在蒲咸一带大败的消息传至武昌已是9月22日下午了，是黄兴带回来的——在没有无线电的当今，前线失败的消息传播一般是经过老百姓而不是军队，黄兴的战败破了这个例。
汀泗镇大败印证了孙武对战局的预测性分析——黄兴南下督战后，孙武向宋谭等人分析了战局，认为绝无战胜之希望，“如果失败，第一师很可能在对手的追击中被歼灭。这当然是最坏的解决。如果保险，应当派遣一支军队接应，比如在纸坊或者山坡布置一道防线以期接应。”
武昌的被同盟会控制的军队只有一个第二师，师长还被黄兴兼着，正在招兵扩充，以期达到两旅四团的规模。部队分散在汉阳及汉口，其中主力置于汉口刘家庙以北，做出了向北防御的态势。就在黄兴南下蒲圻、咸宁督战第一师的时候，确认进入河南切断了芦汉铁路线的山东军第七师南下了。如果要防守来自北方的威胁，作为南军，最好的地点莫过于鄂、豫两省交界的武胜关，但度量行程——且不说第二师能否使用，占领武胜关关上湖北的北大门已经来不及。黎元洪极力反对这个由孙武首先提出的计划，于是作罢。不过两三日时间，第一师完了，黄兴和孙武几乎是只身逃回武昌。
至此，武昌陷入蒙山军南北夹击中。盘算兵力，这仗是无论如何不能打下去了！
逃回武昌的黄兴一筹莫展，求救于孙文。忙于“建国”的孙文哪里有兵可派？他还等着武昌的银两接济中央呢。
“既然如此，只有一条路，撤往东南。”孙武再次建议，“按照大元帅所言，南军不日即至，要想保住第二师这支革命武装，必须快。否则就来不及了。”
经汀泗一战，黄兴初来武昌的豪气已经输得干干净净，想起林述庆的叮嘱，似乎也只有这一条路了。
孙武的意见无人反驳。此时再无人提出对抗蒙山军的豪言壮语了。谭人凤强压火气，几次在宋教仁严厉的眼神暗示下没有出声，心里早已懊悔的要死。假如孙文在上海不要贸然宣布建国，假如跟龙谦的特使好好地谈出一个章程，局面何至于此？瞧现在这个样子，龙谦定是抱了武力统一全国的念头了，就算将第二师带至江宁，难道可以凭籍东南以抗全国吗？
但黄兴眼下的神态确实可怜了，谭人凤对黄兴很是存了好感，黄克强此人是个实干家，为了革命大业提着脑袋奔波了十几年，现在责怪于他，实在是过于残忍了。
他们没有想到，在汀泗大败的影响下，开会商议撤出武汉转进东南以图他举的众人中，已经有人准备充当“叛徒”了。
这个人就是黎元洪。无奈之下投诚同盟会的黎元洪此时却抱了别样心思。黎元洪看的很清楚，同盟会万万不是蒙山军的对手，哪里还会跟着这帮注定失败的人混？借口组织驻扎汉阳的原四十二标，离开了设于武昌原湖广总督府的大元帅府。
黄兴、宋教仁、谭人凤、刘公、孙武、蒋翊武等数人做了分工，黄兴、孙武、黎元洪、蒋翊武等分别集结第二师部队，将所有可以带走的武器全部带走，宋教仁、谭人凤、刘公等人负责筹集粮草，征集船只，后者是至为重要的。
会议结束后，众人分头行动。宋教仁拽住了谭人凤，“必须放掉那个姓洪的了。”宋教仁低声说。
“你说的是。”谭人凤完全赞同。宋教仁说干就干，马上带孙武去关押洪粤诚的原第八镇司令部，借口黄元帅要提审此人，守军也不辨真伪了，将软禁的洪粤诚交给了孙武。
之所以带孙武来，是因为孙武曾私下对宋教仁说，不该拘押此人的，无论从那个角度讲，扣人家的使者都说不过去。
“洪先生，正如你所料，我军战败了。贵军不日将兵临武昌，现在我们释放你了，请你走吧，注意安全，不要再为我军所获，现在城里已经开始乱了……”宋教仁不停地擦着汗。
“宋先生，看来是你私做主张了。这份情谊，洪某记下了。还有孙先生，我奉劝二位一句话，不要跟黄兴走了！往哪里走？退往江宁？自古武昌失守未有能保住江宁者！孙文要过权力瘾，在江宁立国，他就不想想，自三国孙权起，未有建都江宁而不控扼上游者。你们不要走了，跟我留下来。龙谦将军雄才大略，气量如海，洪某不过一介书生，一谈之下便委以重任，信任不疑，何况二位？你们就留在武昌吧。看样子，武昌城破也不过一两天时间了。”
洪粤诚反而策反起了宋教仁和孙武。
“多谢洪先生高义，人各有志，咱们已是敌非友，我等私放先生，非是要做投奔龙谦的敲门砖，而是碍于先生身份，怕乱军之中有所伤害。你赶紧去吧。”宋教仁对洪粤诚抱拳行礼，拉着孙武匆匆走了。
就在当日晚，蒙山军第七旅进抵武昌城南，因第二师根本未及布防，第七旅轻易破城而入，王之峰联系到第七旅后，立即派了手下做向导，分路穿插，控制要点及制高点蛇山，“快，敌军准备撤了，他们征集渡船，要撤往下游了，赶紧将大炮拉上蛇山，封锁江面，决不能让敌军撤走！”
蛇山是武昌制高点，站在山顶，汉口历历在望，古小林急忙率领十九团夺占蛇山，这里爆发了武昌之战最激烈的战斗，蛇山驻了第二师一个营，该营自发地进行了抵抗，但黎明时分抵抗被粉碎，蛇山被七旅占领。
第七旅开始谋划将民军第二师留在武昌的时候，放掉洪粤诚的宋教仁等人已经渡过长江到了汉口，找到了黄兴、刘公，见黄兴正驻足江边向武昌方向瞭望，他听见了蛇山方向的枪炮声，面色凝重。
“不能再等了，得连夜上船走，能走多少算多少，”孙武焦急万分，“等敌人将炮兵布置好，部队就走不了了！”
“怎么走？”黄兴哑着嗓子，“汉阳方向断了联系，我估计黎元洪这根墙头草再次更换主人了，我们手里只有一个不完整的团，船只也不够。”
“不管黎元洪了，我们走陆路。”孙武急得跺脚。
他们不知道的是，武昌已下，南方军部队在总参谋部的急电指示下分路出击，封国柱率第一师第一、第二两旅自咸宁掉头东进，直扑田家镇，再次以大迂回战术包抄可能顺江东下的黄兴余部，同时进窥九江，威逼江宁。在汀泗镇转入休整的第三旅紧急整顿部队结束休整，由郭宝昌旅长率领向武昌进发，作为七旅的后援。司徒均担心七旅新兵太多，旅长古小林升迁过速，难以应付大局，强起在汀泗镇付出惨重伤亡的第三旅以厚武昌方向兵力，确保武昌战役的兵力优势。而王明远留在广东扩充编组了两个旅的第三师则正式向东进军，不进福建，而是北出江西，兵锋指向南昌。
同时，正沿芦汉线南下的第七师接到总部急电，立即掉头北上解决河南清军。两湖问题已经解决了，不需要七师这支战略预备队了！龙谦密电方声远，立即前往袁世凯处，与这位北洋统帅好好谈谈。谈什么，龙谦没有做明确指示，相信方声远会把握分寸。